Власть дала сигнал россиянам, что главная защитная мера – накопление иностранной валюты
«Макдональдс» в Москве. (Фото: «IsraPhoto» - «Nautilus»)
Российские чиновники соревнуются в едких высказываниях про законопроект об ужесточении санкций США против РФ. Рассуждения американских сенаторов дают много поводов для беспокойства и поражают своей отвязностью.
Но ключевой вопрос – готова ли наша экономика к этому ужесточению?
Финансовые власти РФ недвусмысленно дали понять населению, что главная защитная мера сейчас – накопление собственных валютных резервов. Россияне тратят в год около 2 трлн руб. на валюту. Возможно, скоро население вслед за Минфином и Центробанком увеличит скупку валюты.
В контекстеРубль не устоит: турецкая зараза расползается по миру «Волатильность на российских финансовых рынках возросла и стала сравнимой с волатильностью в других странах с формирующимися рынками. На нее негативно повлиял «эффект заражения» от финансовых рынков Турции и Аргентины, а также планы по введению новых санкций со стороны США», — отмечают аналитики ЦБ.
Американские сенаторы внесли законопроект о новых санкциях против России. В основном предлагаются санкции, которые нанесут удар по финансовой системе страны, экономике и отдельным энергетическим проектам. Прежде всего предлагается ввести санкции против российских банков, которые якобы поддерживают усилия по подрыву демократических институтов в других странах.
Упоминаются «санкции в отношении суверенного долга России», а также против российского киберсектора экономики. Предлагается ввести санкции в отношении российских проектов за пределами РФ, связанных с сжиженным природным газом, а также санкции против государственных энергетических проектов за пределами РФ.
Говорится о санкциях, связанных с «поддержкой освоения нефтяных ресурсов в России», и о санкциях в отношении судостроительного сектора РФ, «в случае если Россия будет нарушать свободу судоходства в Керченском проливе или где-либо еще в мире».
Сенаторы – республиканцы Линдси Грэм и Кори Гарднер, а также демократы Боб Менендез, Бен Кардин и Джин Шахин – в своем заявлении жестко высказались о «путинской России», об «умышленном бездействии президента Трампа перед лицом агрессии Кремля», при этом они обвинили российскую власть в «одержимости идеей подрыва международного права и разрушения либерального глобального порядка под руководством США». Есть и другие претензии к России – например, по поводу Сирии.
Также в заявлении есть требование к Госдепартаменту определить, «заслуживает ли Россия звания государства – спонсора терроризма». Рассуждения сенаторов уже сами по себе дают повод для беспокойства. Но еще больше проблем создают перечисленные ограничительные меры, которые усиливают глобальную экономическую неопределенность.
Возможные санкции против российского госдолга ударят в первую очередь по иностранцам, заявил в четверг первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов. «Сами себе в ногу выстрелят», – сказал он в кулуарах инвестфорума в Сочи. По его словам, обсуждаемые санкции неприятны, но власти к ним готовы. В частности, Силуанов рассказал о подготовленных финансовыми властями мерах поддержки российских банков.
Вице-премьер Дмитрий Козак в ответ на вопрос о рисках введения новых санкций США в отношении российского топливно-энергетического комплекса сказал, что он не может прогнозировать поведение американских конгрессменов.
Не стал гадать о влиянии обсуждаемых новых санкций на энергетический сектор и глава Минэнерго Александр Новак. Министр, однако, уточнил, что нефтегазовая отрасль России уже адаптирована к работе в условиях санкций, в том числе за счет снижения зависимости от импортного нефтегазового оборудования, передает Интерфакс.
Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сравнил санкции с рэкетирством. Однако таких заявлений мало, чтобы убедить население в абсолютной готовности российской экономики к новому витку санкций. Какие же действия предпринимали в правительстве и Центробанке, чтобы повысить устойчивость экономики РФ?
Самый очевидный ответ – то, что лежит на поверхности, – это масштабная покупка иностранной валюты на внутреннем рынке за счет так называемых дополнительных нефтегазовых доходов для пополнения резервов. Такова, судя по всему, главная защитная мера российской власти – максимально наполнить «кубышку» в ожидании худшего сценария.
В контекстеКапитуляция России и Саудии в нефтяной войне с Америкой Мы идем к самым низким за всю историю ценам, большая часть сланцевой нефти пермского бассейна стоит менее 40 долларов, и в ряде случаев – даже 30, так что здесь есть достаточно возможностей роста.
«НГ» уже писала подробно о том, что власти в этом году потратят на покупку валюты для Фонда национального благосостояния вдвое больше средств, чем на все вместе взятые нацпроекты, а также о том, что именно расходы на покупку валюты стали второй по значимости статьей расходов бюджетных средств (см. номера от 14.01.19; 24.01.19; 13.02.19).
На фоне новостей об обсуждении новых санкций курс российской валюты в ходе торгов одномоментно преодолевал отметку в 67 руб. за доллар – впервые с 15 января. В целом с понедельника по четверг рубль подешевел к доллару примерно на 2%.
И в очередной раз становится актуальным вопрос: как обезопаситься простым жителям страны от экономических шоков? Пока что финансовые власти своими действиями дали населению недвусмысленный сигнал: лучший способ – накапливать иностранную валюту.
И теперь любой житель страны может спросить себя: если так делает государство, если к этому сводится вся бюджетная и в целом экономическая политика страны, то почему нельзя то же самое сделать по отношению к собственному, семейному бюджету?
Пока власти увеличивают налоговую нагрузку, повышают пенсионный возраст и фактически изымают из экономики триллионы живых и как бы лишних денег, россияне могут увеличить свои накопления на черный день, причем по примеру властей вовсе не в рублях, а в разных иностранных валютах. Повторим, именно к такому финансовому поведению подталкивают граждан сами же чиновники.
По данным Росстата, последние несколько лет все население РФ направляло на покупку валюты около 4% своих совокупных денежных доходов в год: речь идет примерно о 2–2,2 трлн руб. в год. (больше было в 2014 году – около 3 трлн руб.).
Не исключено, что вскоре расходы населения на покупку валюты будут увеличены. До какого уровня? Пример снова подает правительство, которое планировало направить на покупку валюты для резервов в этом году около 3,4 трлн руб. (судя по данным Счетной палаты).
Опрошенные «НГ» эксперты по-разному оценивают готовность российских властей к ужесточению санкций, при этом они признают риски как нового финансового кризиса, так и скачков спроса на иностранную валюту со стороны населения.
«Главная опасность санкций – в создании паники, при которой становится возможным валютный кризис», – говорит аналитик компании «Фридом Финанс» Анастасия Соснова. «Думаю, население, которое привыкло в любой непонятной экономической ситуации покупать валюту, вряд ли изменит своей привычке», – добавляет эксперт.
«В отличие от населения российская власть давно приспособилась к режиму санкций, щитом от них служит национальная валюта, которая в случае стрессовых ситуаций путем девальвации решает проблему наполнения бюджета», – считает аналитик компании «Финам» Сергей Дроздов.
В контекстеРоссийский разоблачитель был убит после того, как раскопал скандал с грязными деньгами на 200 млрд долларов Андрей Козлов был застрелен в 2006 году, спустя несколько недель после попытки закрыть крупнейшую в мире мошенничество с отмыванием денег, которую, как сообщается, использовали семья Путина и ФСБ.
Эксперт продолжает: «Несмотря на громкие заявления о дедолларизации, власти, покупая валюту, подают заразительный пример населению, побуждая действовать в том же ключе».
«Страна обладает весьма внушительными резервами – это подушка безопасности на «черный день». Вопрос в том, как эти резервы могут расходоваться. Вероятнее всего, при необходимости они могут быть направлены на погашение внешнего госдолга и на приобретение критического импорта, производство которого нельзя заместить внутри страны.
Практика показала, что деньги могут быть направлены на кредиты крупным предприятиям, пострадавшим от санкций. Но наличие резервов падению рубля не помеха», – предупреждает старший аналитик информационно-аналитического центра «Альпари» Вадим Иосуб.
Хотя некоторые эксперты иначе оценивают ситуацию. «Несомненно, в случае резкого ослабления национальной валюты объем приобретаемой иностранной валюты в моменте увеличится. Те, кто имел и формировал накопления в валюте, будут продолжать это делать», – говорит вице-президент международной аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza Ильгиз Баймуратов.
Однако, как поясняет эксперт, если говорить про основную массу населения, то на фоне сокращения реальных доходов доля свободных к накоплению средств у людей все-таки не растет.
«Существуют исследования, которые показывают, что валютные вклады распределяются по стране неравномерно. Граждане в целом понимают, что нужно формировать сбережения на основе бивалютной или мультивалютной корзины, но во многих регионах этой традиции нет, не у всех есть сбережения», – продолжает аналитик компании «Алор брокер» Алексей Антонов.
«Не думаю, что сейчас надо лихорадочно скупать валюту. Те колебания на рынке, которые происходят, носят исключительно спекулятивный характер», – поясняет доцент факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Твердохлеб.
Эксперт предупреждает: ситуация на мировых валютных рынках настолько неустойчивая, что здесь можно просто попасть впросак, пытаясь все вложить в какую-либо валюту.
* * *
Анастасия Башкатова
- заместитель заведующего отделом экономики «Независимой газеты»
«Независимая газета»